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三地书柬:国际商业诈骗

资料来源:《印艺》277期/2007年1月 作者:余鸿建 更新日期:2007-11-21

阅读《印刷人》和《印刷杂志》都曾见有作者谈论印刷品外销的问题,当本土市场需求饱和,生产力过剩,制造业努力拓展外销市场,是大势所趋的市务拓展行为,是必须认真地计划和考虑的问题。香港和台湾已有多年产品外销的经验,已经交了很多学费,不断地从错误中学习,基本上有许多经验可以互相分享。内地经过了二十多年的开放改革,印刷业蓬勃发展,邻近港澳珠三角地区的印刷企业,通过香港的外销网络,从外国接获大量订单,将珠三角地区改造成首屈一指的世界印刷中心。

事实上,市务拓展说难不难,特别是今天信息发达,交通往来方便,经常性地世界各地都有不同性质的交易会和主题展览,互联网通讯可说是无远弗届,许多互联网供货商和商业推广机构更建立了电子交易平台,要接海外客户实际上并无困难,但是在与海外客户的交易中,供货商常蒙受不可预计的损失,最常发生的是产品规格和品质争议、合同纠纷、货期延误、客户提出投诉要求扣减货款,甚至有可能客户宣布破产结业,无法缴付货款。这些都不可怕,只要客户是讲道理的正当商人,厂商都可以循正常途径一一协商化解,也可以通过一些出口信贷保险计划,获得一定程度的保障。但是最防不胜防的是商业诈骗,一些别有用心而又通晓国际贸易法规的商业骗子,香港人统称之为「老千」,正在大中华地区虎视眈眈,择肥而噬,小弟这样有丰富外贸经验的人也曾身受其害,多年来这批骗子老千可说是获利无数,竟然可以逃出法网,不受法律制裁。小弟于数年前曾在《印艺月刊》内撰文,详述当年受骗经过,若两位有留意的话,便可知道这些国际骗子的利害,《印艺月刊》虽然流量甚广,文章发表之后,确实警惕了一些香港同业,使他们免受诈骗损失,但是最近得悉这些骗子已将魔爪伸入国内,使用同一手法行骗,仍然大有所获。

「三地书柬」分别在上海、台湾和香港发表,流通量更大,读者人数更多,希望读者知悉骗徒手法之后,提高警觉防止受骗。最近有国内同业向小弟查询,才知道这些骗子已改头换面,用类似手法行骗,希望这篇书柬能够及时拆穿这些骗子的真面目,使他们不可任意妄为。因为这批骗徒已改头换面,连公司名称也有多个化名,甚至以高薪雇用不知情的港人和大陆人作为业务代表,指名道姓已经不切实际,所以请大家特别留意骗徒所用手法,知所警惕。

手法一、成立虚假的跨国公司

国际骗子熟识世界各地的公司法规,分别在世界各地注册成立分公司,令供货商以为买家是有实力的跨国企业,其实大部份公司注册是借用当地的会计师事务所,或者某些商业服务公司作邮件转发,甚至只租用一个邮政信箱作通信,其实在当地并无实际资产和运作。

手法二、现金购货,搏取信任

若有通过电话、传真和电邮联络的不知背景来历客户,便须特别小心,国际骗子很识利用印刷商的竞争心态,故意泄露已跟某些印刷商有生意往来,因为对方无法完成合同,所以要找多数间印刷厂接印,一开始便将你放在同业竞争的位置,迫使你提供最优惠的报价,又使你心理上感觉他是一个殷实的买家,当然最初的数份订单必定先付订金,交货后很快便结付余数,加强你的信心和减少疑虑。

手法三、放长线,钓大鱼

国际骗子很懂得心理学,知道一开始便动手必定收获有限,诈骗不了多少,头一两年会不停给与较小的订单,交货后便很快结帐,在此期间会不断要求报价愈来愈大宗的交易,让你感觉这是一个大客户,并且要与同业互相竞争,逐渐减少戒心,易于上钓。

手法四、充排场,借艇割禾

当认为时机成熟,集团的大老千便以大老板的身份从海外到来与供货商会面,这位以前从未露面的大老千在五星级酒店内订下豪华套房,由下属约见各供货商,故意让各个供货商前后脚到临,感受到更大的竞争压力,各自希望争取最大份额,在此同时大老千告知你对手已放帐给他,虽然他很欣赏你公司的服务和品质,但是若不放帐便无法与别人竞争,只要同意放帐他可以立即发出数百万元的订单。

手法五、善用法律漏洞,合法诈骗

骗徒使用同一手法诈骗已有不短时间,对受害人的反应和所有法律程序非常熟悉,他们知道英式普通法保障买家及消费者,利用这样的一个法律上的漏洞,在印刷商交货之后,开始拖延付款,其实在这段期间老千集团正安排散货,付运往其它国家的接货人。当印刷商逾期仍未收到货款,开始焦急的时候,老千集团通过律师楼发信给你,因为交货脱期、印刷颜色不对又或者付货数量不足,又或告知你经检查后有些货箱是空箱,列出长长的投诉内容。看到这样先发制人的信件,会使承印商方寸大乱,大为惶恐。因为银码太大,许多印刷商希望息事宁人,要求谈判,老千代表便个别与印刷商讨价还价,一般是六折付款,于是老千集团便可合法骗去四成的应付货款,以后仍可继续招摇撞骗,重施故技。

若有不愿就范者,集团连六折货款也不付,待法律解决,因为法律诉讼需要繁复的程序,又要等待冗长的法庭排期候审,老千集团已有充足时间将货物卖出套取现金来和你打官司。受害者不但损失了货款,雪上加霜的更要承担昂贵的法律诉讼费用。

手法六、移形换影,变身出招

其实老千也不认真地以法律行动解决问题。小弟当年已购了出口信用保险,收不到货款后便将个案移交给香港出口信用保险局,但事后得悉,老千集团知悉香港出口信用保险局采取法律行动之后,立即将公司由巴林迁往黎巴,在法律上香港出口信用保险局竟无权越境追诉,只有眼瞪瞪看着这批骗子继续招摇撞骗而无可奈何。后来得知这批骗子已在港成立一家空壳公司,并雇用了一些香港员工代表他们去接触印刷厂,可怜这些香港雇员不知他们正受国际骗子的利用。据悉最近该香港空壳公司被某印刷公司入控诉,官判得值可获赔偿,最后结果当然是一毫钱也追不回来,当受害人带同法庭执达吏前往查封资产时,才发觉已全部搬清光,连写字台也没有一张,办公室是租用的,受害人虽然胜诉,实际上是赔了夫人又折兵。最气愤的是这批老千改了一个新公司名,又再用同样手法去行骗,而据悉已将行骗对象由香港转往国内公司。

小弟作为一个曾经受害的过来人,希望凭着片言只语,警惕大中华区的同业,对这批国际间臭名昭张的骗子提高警觉,不要再让他们轻易得逞。而事实上他们像百变狐狸,不断改变策
,按当地的环境和法例来变换招式,使人防不胜防。若要自保,必须在接单前清楚了解客户的背景,必要时委托国际信用调查公司作深入调查,才好接单放帐。为了使各位更提高警觉,不妨揭露多一点资料,若客户中有中东籍及菲律宾籍的成员,请特别加倍小心。